ウェルスナビ週間報告

ウェルスナビ毎月1万積立中!実績をブログで報告!第18週目【2020年3月9日~3月13日】

うめぽん
うめぽん
こんにちは!子育てしながら資産運用を実践中のうめぽんです。

初心者にオススメの資産運用「ウェルスナビ」の運用実績を毎週公開しています。

よめ
よめ
ウェルスナビって話題になってるけど、実際どうなの?

大人気のウェルスナビですが、本当に資産が増えるの?というのが気になるところですよね。

僕はウェルスナビを10万円でスタートし、毎月1万円を積み立てていますので、これから資産形成を始めようと思っている方は、ぜひ参考にしてみてください!

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たったの10万円から始められる!!

ウェルスナビの運用実績

【現在の運用スタイル】

  • 2019年11月から、10万円でスタート
  • 毎月1万円積み立て
  • リスク許容度は4

第18週(2020年3月9日~3月13日)は-25,476円でした。

ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)で運用を開始して、第18週目の運用状況は-25,476円でした。

投資元本 資産評価額 利益 収益率
第1週 100,000円 100,089円 +89円 +0.09%
第2週 100,000円 99,702円 -298円 -0.30%
第3週 100,000円 100,060円 +60円 +0.06%
第4週 100,000円 100,210円 +210円 +0.21%
第5週 110,000円 112,946円 +2,946円 +2.68%
第6週 110,000円 113,473円 +3,473円 +3.16%
第7週 110,000円 113,819円 +3,819円 +3.47%
第8週 120,000円 123,673円 +3,673円 +3.06%
第9週 120,000円 125,009円 +5,009円 +4.17%
第10週 120,000円 127,343円 +7,343円 +6.12%
第11週 120,000円 124,277円 +4,277円 +3.56%
第12週 120,000円 121,872円 +1,872円 +1.56%
第13週 120,000円 125,668円 +5,668円 +4.72%
第14週 130,000円 137,190円 +7,190円 +5.53%
第15週 130,000円 138,982円 +8,982円 +6.91%
第17週 130,000円 121,819円 -8,181円 -6.29%
第18週 140,000円 114,524円 -25,476円 -18.20%
ウェルスナビは、長期運用を目的にロボにお任せしているので、淡々と毎月積み立てていくだけです。

相場が上がっても下がっても一喜一憂することなく、淡々と積立を続けることが大事です。

これからも成長を続ける『世界』に対して分散投資しているので、長期でのリターンに期待しましょう。

ウェルスナビの設定は?

WealthNavi(ウェルスナビ)うめぽんの運用プラン

  • リスク許容度4
  • 資金10万円でスタート、毎月1万円の積立
  • 20年で250万円投資。+100万円の利益を目指します。

ウェルスナビの運用は、とてもカンタン。

6つの質問に答えるだけでリスク許容度1~5の間で設定し、あとは自動で運用してくれます(^^)

リスク許容度が高いほど、高いリターンが期待できます。

僕のリスク許容度は「4」に設定。

20年で積み立てた250万円を、67%以上の確率で350万円まで自動で増やしてくれるのはありがたいですね!

よめ
よめ
リスク許容度によって具体的には何が変わるの?
うめぽん
うめぽん
投資先の配分が変わるので、ポートフォリオが変わってきます!

ウェルスナビは世界に分散投資をしており、海外ETF(海外の株式市場に上場している投資信託)に投資をしています。

ウェルスナビの投資先は以下のとおり。

引用元:WealthNavi

株式、債券、金、不動産など、様々な種類のETFを投資対象としており、リスク許容度によってこれらの組み入れ比率が変わるということです。

【各投資先の一般的な特徴】

  1. 「株式」は、景気がいいときには株価が上昇し儲かるが、景気が落ち込めば株価の下落リスクがある。
  2. 「債券」は、安全資産と言われ、大きく増えることは期待できないが、景気が落ち込んだときでも極端に下落することはない。
  3. 「金」は、資産も守る手段として長期保有に適している。
  4. 「不動産」は、株式同様に景気に左右されるが、株式に比べて値動きが小さい。

リスク許容度別の配分比率は以下のとおりです。

引用元:ホワイトペーパー「WealthNaviの資産運用アルゴリズム」

リターンに関しては、株式の保有割合によって左右されます。

リスク許容度「1」は、景気後退期でも下落しにくい債券がメイン。

リスク許容度が上がるにつれて景気に連動する株の割合が増えてきます。

多くの方がリスク許容度「5」を推奨しています。

リスク許容度「4」と「5」の異なる点
  • 一番リターンの期待できる「米国株」の比率はそれほど変わらないのですが、「日欧株」と「米国債」の比率が大きく異なります。
  • 一般的には債券よりも株式の方がリスクが高くリターンも期待できると言われていますが、成長が低迷している日本株と欧州株の比率が多い「5」よりも、米国債の比率を少し増やして安定させた「4」で運用することにしました。

逆にリスク許容度「3」まで低くすると、米国債の割合が増えすぎて、かなり収益性が減ってしまいますので、「4」か「5」で運用するようにしましょう。

僕は、しばらく「4」で運用しますが、「5」でも全然オッケーだと思います(^^♪

うめぽん
うめぽん
公式サイトなら1分ほどでリスク許容度を診断してもらえます。

ウェルスナビでの運用を考えている方は、この機会にどうぞ!

6つの質問に答えるだけ!

たった1分で最適な運用プランの提案!

以下、ウェルスナビについて解説していますので参考にしてください。

ウェルスナビとは?

ウェルスナビは、投資したお金を自動で資産運用してくれる「ロボアドバイザー」というサービスです。

将来の年金が期待できない、退職金も期待できない。

このような背景から、資産形成は「働く世代においても誰もが実践しなければならない時代」に突入しています。

ウェルスナビはロボアドバイザーによる自動運用なので、最初に設定だけすれば、あとはウェルスナビにすべてお任せ。

従来の資産運用のプロセスを全て自動化されているウェルスナビ。

うめぽん
うめぽん
仕事や家事、育児で毎日忙しい方にはピッタリの方法です!

資産運用の王道は、「長期」で「コツコツ」と「分散」しながら「積み立てる」ことです。

そのためには感情的にならず一喜一憂しないことが大切ですが、この自動運用の仕組みが何ともそれにマッチしているんです(^^)/

最初の設定はカンタン

ウェルスナビの運用は、とてもシンプルです。

最低スタート金額は10万円ですので、まずは10万円を入金。

次に、6つの質問に答えるだけで、その人のリスクに応じた最適な運用プランを提案してくれます。

  1. 現在、何歳ですか?
  2. 年収はおおよそいくらですか?
  3. 金融資産はおおよそいくらですか?
  4. 毎月の積立額は?
  5. 資産運用の目的は?
  6. 株価が1か月で20%下落したら?

これらの質問に答えるだけで、リスク許容度を1~5の間で設定してくれます。

例えば、リスク許容度3のポートフォリオは以下のようになります。

リスクを高く設定するほど、債券などが減って株式が多くなり、期待できるリターンも高くなります。

ウェルスナビを始めよう!

これから資産運用を始めてみようという人は、どのような商品がいいのかわかりませんよね。

また、毎日忙しいサラリーマンや主婦の方は、投資に割く時間がほとんどない…。

これらの状況を考えると、自分にあった運用プランをたった6つの質問で診断してくれるロボアドバイザーのウェルスナビは、画期的なサービスではないでしょうか。

ウェルスナビは、相場によって損失の可能性はありますが、長期的に運用することでリスク・リターンともに安定してきますので、早めの投資がおすすめです。

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ウェルスナビ毎月1万積立中!実績をブログで報告!まとめ

ウェルスナビは本当に初心者にオススメの投資です!

まずは、ウェルスナビで口座開設しましょう。

ウェルスナビの口座開設をサポート!
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一度始めてしまえば、資産運用が難しくないことがわかりますよ(^^♪

将来のためにお金と向き合う!

ウェルスナビを、まずは「投資の入り口」として始めてみてはいかがでしょうか?